【地域金融を支える／投資判断なし】 富山県の地域密着型証券会社の提案書作成・営業サポート事務！

当社では、地域に根ざした営業体制のもと、多くの個人顧客と長期的なお付き合いを続けてきました。一方で、顧客数の増加に対して営業担当者数が十分とは言えず、特に現在お取引が活発でないお客様（未稼働客）や、長期間ご連絡が途切れているお客様（休眠客）に対して、十分なフォローや情報整理が行き届いていない状況があります。
本案件は、こうした状況を踏まえ、営業担当者が本来行うべき対面対応や個別説明の時間を確保するために、提案書や資料整理といった準備段階の業務を補助することを目的としたものです。未稼働客・休眠客に対する掘り起こし活動そのものを担当いただくのではなく、営業担当者が適切に対応できる状態を整えるための、資料作成・整理面からの支援をお願いしたいと考えています。

◆　案件概要
当社は、地域に根ざした証券会社として、地元に暮らす個人のお客様との取引を「増やすこと」よりも、安心して続けられること、家族に説明できることを大切にしてきました。
本案件は、そうした地域金融の取り組みを、外からの新しい視点で支えてくださる副業人材を募集するものです。
専門的な金融知識や業界経験は前提としていません。これまで金融業界に関わってこなかった方だからこそ気づける「わかりにくさ」「整理しづらさ」を、資料づくりの中で活かしていただきたいと考えています。

◆　業務内容例
1）　担当いただく業務
• 営業担当者が把握・整理している顧客情報（年齢、保有商品、運用方針、取引状況等）をもとに、個人顧客向けポートフォリオ提案書の下書き作成を行う業務（Word：A４で１～２枚程度の提案書）
• あらかじめ定められた基本原則やNG例・OK例を参考に、資料の構成整理、数値入力、表・グラフの作成
• 個人顧客向け提案とは、主に未稼働客や休眠客向けに使用する提案
• 資料全体を第三者の視点で見直し、読みづらさや分かりにくさの整理・共有
• 営業担当者が説明に集中できるよう、事前準備段階の資料を整える後方支援業務

2）　この業務で期待していること
• 金融の専門知識や経験に頼るのではなく、「初めてこの資料を見る人」の視点で構成や言葉遣いを見直すこと
• 決まった型やテンプレートに当てはめるのではなく、顧客の年齢や背景を想像しながら、無理なく読み進められる資料に整えること
• 専門用語や断定的な表現を避け、安心して検討できる見え方を意識すること
• 「売るための資料」ではなく、「状況を整理し、落ち着いて話し合うための資料」として仕上げる意識を持つこと
• 前に出る役割ではなく、裏側から支え、整理し、営業活動の質を高める役割を担うこと
• 組み換え推奨銘柄について、推奨理由を自分なりに説明記述できること

3）　行わない業務
• 投資商品の売買や条件に関する判断
• 顧客への直接的な勧誘、説明、面談、電話・メール等の対応
• 特定の取引を推奨する行為
• 提案内容の最終決定や説明責任を負う行為
※ 提案内容の実行決定および顧客への説明は、すべて当社の正規営業担当者が行います。

◆　位置づけ
※本業務は、営業人員不足を補うための「営業代替」ではなく、営業担当者が適切に対応するための準備・整理を支援する後方業務です。
※直接的な掘り起こし営業や勧誘を担うものではありません。
※ 提案内容の最終確認および顧客への説明は、当社の正規営業担当者が責任をもって行います。

◆　このような方を募集します
＜必須スキル＞
• wordを使った資料作成の経験
• 情報や数値を整理し、わかりやすくまとめる力
• 決められたルールや前提条件を丁寧に理解し、正確に反映できる方
＜歓迎する姿勢・考え方＞
• 金融業界の経験がないからこそ、素直な疑問や違和感を持てる方
• 決まった型やテンプレートに当てはめるのではなく、顧客の年齢や背景を想像しながら、内容や言葉遣いを工夫できる方
• 当社または副業者自身が、フォーマットを固定せず、「このお客様にとってどう見えるか」を考えながら資料を整えられる方
• 「専門家には当たり前でも、初めて見る人にはわかりにくい点」に気づき、整理し直すことに価値を感じられる方
• 地域や人の暮らしを支える仕事に、間接的でも関わってみたい方
• 表に出る仕事より、裏方として丁寧に支える役割にやりがいを感じる方

※ 金融機関での就業経験、資格、営業経験は一切問いません。
※「顧客属性に寄り添う」とは、顧客の年齢、家族構成、投資経験の有無、情報理解度などを想定し、その顧客が初めて資料を目にした場合に無理なく読み進められるか、誤解や過度な期待を生まないかという観点で、資料の構成・表現・言葉遣いを調整することを指す。具体的には、専門用語の多用を避ける、数値やグラフの意味が直感的に分かるよう整理する、断定的・誘導的な表現を用いない等の配慮を行うことであり、投資商品の選定、優劣判断、助言行為を行うことを意味しない。あくまで「わかりやすさ」「安心して読めること」を高めるための表現整理・構造整理に限定される。

◆　稼働条件
• 稼働時間：月10～15時間程度
• 契約期間：1か月程度～（継続の可能性あり）
• 報酬：月額2～3万円程度（稼働内容により応相談）

◆　本プロジェクトを取り組みについて
1）　基本原則
本業務では「そのお客様が見て、無理なく理解できるか」を言葉選びと構成で支えることを目的とします。

2）　NG例・OK例（言葉使い／表現）
① 断定・将来期待を含む表現
NG例（理由→ 将来成果を示唆し、助言・誘因と誤認されやすい。）
• 「利益が期待できます」
• 「将来の資産形成に有利です」
• 「安定した運用が見込めます」
＜OK例＞
• 「過去の実績をもとに整理した情報です」
• 「価格変動の可能性があることを前提とした内容です」
• 「現時点の状況を整理した資料です」

② 専門家前提の言葉使い
＜NG例＞（→投資経験の少ない顧客には理解前提が合わない。）
• 「リスク許容度に応じた配分」
• 「シャープレシオを考慮すると」
• 「標準的なポートフォリオでは」
＜OK例＞
• 「値動きの大きさの違いを整理しています」
• 「増えたり減ったりする可能性の度合いを比較しています」
• 「考え方の一例として整理しています」

③ 上から目線・評価しているように見える表現
＜NG例＞（→商品評価・優劣判断と受け取られやすい。）
• 「この商品は優れています」
• 「合理的な選択です」
• 「一般的にはこちらが有利です」
＜OK例＞
• 「それぞれ特徴が異なります」
• 「考え方ごとに整理しています」
• 「比較しやすいよう並べて記載しています」

④ 顧客の判断を急がせる表現
＜NG例＞（→誘導・心理的圧迫と評価されやすい。）
• 「今が見直しのタイミングです」
• 「早めの対応が重要です」
• 「放置すると不利になります」
＜OK例＞
• 「現在の状況を把握するための資料です」
• 「検討材料として整理しています」
• 「急いで判断することを前提としていません」

⑤ 高齢顧客を想定した配慮不足の表現
＜NG例＞（→高齢顧客への不適切な期待誘導に見える。）
• 「資産効率を最大化するため」
• 「リスクを取らないともったいない」
＜OK例＞
• 「現在の資産構成を分かりやすく整理しています」
• 「生活への影響が出ないことを前提とした見え方を意識しています」

3）　NGになりやすい“無意識フレーズ”一覧
＜使用を避ける表現＞
• 「おすすめ」
• 「有利／不利」
• 「ベスト」
• 「正解」
• 「安全」
• 「間違いない」

＜置き換え候補＞
• 「整理」
• 「比較」
• 「一例」
• 「特徴」
• 「現状」
※「この表現は“判断を助けている”のか、“判断を代わりにしていないか”で迷った場合は、後者に当たらない表現に言い換える。」

◆　一緒に働く人　／　一緒にこんな未来を目指したい
代表取締役社長　杉野 勉さん

私たち石動証券が大切にしているのは、商品や数字を前に出すことではなく、地域に暮らす方が「これなら分かる」「これなら家族にも話せる」と感じられる金融であり続けることです。そのため、一緒に関わっていただきたいのは、専門知識や経験の多さよりも、相手の立場で物事を考え、わかりにくさをそのままにしない姿勢を持った方です。決まった正解や型に当てはめるのではなく、「このお客様にはどう見えるだろう」と立ち止まって考えられること。前に出て話す役割でなくても、裏側から整理し、支え、安心できる土台を整える仕事に価値を感じられること。売買を増やすことだけを目的にせず、ときには「今は何もしない」という選択肢も自然に置ける、そんな考え方を共有できる方と、無理のない形で長く地域金融に関わっていけたらと考えています。