副業を始める際に準備が必要な理由

副業を始める前の準備は、法律や税務上のトラブルを未然に防ぎ、本業との健全な両立を図る基盤となります。さらに、長期的な視点で自身のスキルアップや事業成長を見据え、持続可能な副業キャリアを築くためにも大切です。

以下、具体的な理由を解説します。

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法律・規則面でのトラブルを防ぐため

副業を開始する前に、法的な側面と所属企業の規則を確認しましょう。

多くの企業では、就業規則で副業に関する規定を設けています。許可制や届出制、競合他社での業務を禁止するなど、内容はさまざまです。

これらの規定を無視して副業を行うと、最悪の場合、懲戒処分の対象となるリスクがあります。また、本業で得た機密情報を副業で漏洩させてしまうことは、企業の信頼を損なうだけでなく、法的な責任を問われる可能性もあります。

事前にルールを確認し、クリーンな状態でスタートを切りましょう。

本業とのバランスを維持するため

本業のパフォーマンスを維持することは、副業を続ける上で重要です。準備段階で、副業に割ける時間やエネルギーを現実的に見積もることが大切です。

無理なスケジュールを組んでしまうと、睡眠不足や過労などを理由に、本業の業務に支障をきたす可能性があるためです。

本業あっての副業であることを常に意識し、どちらの品質も落とさないためのセルフマネジメント計画を立てることが、長期的な成功の鍵となります。

税務上のトラブルを防止するため

年間の副業所得が20万円を超えた場合は、原則確定申告が必要になります。この手続きを怠ると、本来納めるべき税金に加えて、無申告加算税や延滞税といったペナルティが課される可能性があるため注意が必要です。

税務上の知識がないまま副業を始めてしまうと、後から追徴課税という形で大きな負担を強いられることになりかねません。

税務リスクを回避するためには、事前に税金の仕組みを理解し、日頃から収入や経費の記録を整理しておくことが重要です。

出典：No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人（国税庁）

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長期的なスキルアップや事業成長につなげるため

行き当たりばったりの副業は、短期的な収入にはなっても、自身のキャリアにとってプラスになるとは限りません。準備段階で「なぜ副業をするのか」という目的を深く掘り下げることが重要です。

目的が明確であれば、案件選びの基準が定まり、戦略的にスキルや経験を積み上げられます。目先の利益のための準備ではなく、未来の自分への投資を設計するための準備と捉えて適切に実施しましょう。

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副業を始める際に準備するものリスト

副業を円滑にスタートさせるためには、事前にいくつかのアイテムや環境を整えておくことが大切です。これらは、クライアントからの信頼獲得、効率的な業務遂行、そして適切な金銭管理を実現するための基盤となります。

ここからは、副業を始めるうえで準備すべきものを紹介します。

スキルを証明するための職務経歴書・ポートフォリオ

まずは、自身の専門性や実績を客観的に示すための職務経歴書・ポートフォリオを用意しましょう。特にコンサルタントやマーケターといったハイクラスな副業を行う場合には、スキルや実績の証明として役立ちます。

単に経歴を羅列するだけでなく、「どのような課題に対し、どう分析し、どんな施策を実行して、いくらの成果を出したか」を定量的に示すことが重要です。

たとえば、マーケティング戦略のコンサル案件を獲得したい場合、過去に手掛けたキャンペーンのROI（投資対効果）やCPA（顧客獲得単価）の改善実績を具体的な数値で記載した資料を用意するなどです。

思考プロセスや問題解決能力を可視化することで、クライアントからの信頼を勝ち取れます。

初期費用やランニングコスト

副業の内容によっては、初期投資や継続的な費用が発生します。

たとえば、オンラインでのコンサルティングを行う場合、高性能なPCやWebカメラ、有料のWeb会議システムの契約料などが必要になる可能性があります。また、専門知識をアップデートするための書籍購入費やセミナー参加費も重要な投資です。

これらの費用を事前にリストアップし、必要な資金を確保しておくことで、活動開始後の資金繰りをスムーズにすることができます。

事業計画の一環として、コストを正確に把握し、投資対効果を見極める視点が大切です。

事業用の口座・クレジットカード

副業の収入や経費を管理するために、プライベート用とは別の銀行口座とクレジットカードを用意することも重要です。

公私の資金を明確に分けることで、確定申告の際に経費の計算が楽になります。会計ソフトと連携させれば、取引履歴が自動で取り込まれ、帳簿作成の手間を大幅に削減できるでしょう。

また、事業用のクレジットカードで屋号付きの口座を開設すれば、個人事業主としてのプロ意識を内外に示す効果も期待できるでしょう。

集中して作業できる環境

質の高いアウトプットを生み出すためには、集中できる作業環境の確保が不可欠です。

自宅で作業する場合は生活スペースと仕事のスペースを切り離し、静かな書斎やデスクスペースを設けましょう。

家族がいる場合は、作業時間を事前に共有し、協力を得ることも重要です。また、情報漏洩のリスクを避けるためにも、セキュリティ対策の施されたネットワーク環境を整えましょう。

物理的な環境だけでなく、機密情報を扱うコンサルタントなどにとっては、情報セキュリティが担保された環境構築も必須の準備といえます。

業務に必要なツール・ソフト

現代の副業、特に専門職においては、適切なツールやソフトウェアの活用が業務効率を大きく左右します。

プロジェクトマネジメントを行うコンサルタントであれば、タスク管理ツールが役立ちます。マーケターであれば、データ分析のためのツールが必須となるでしょう。クライアントとの円滑なコミュニケーションのためには、ビジネスチャットツールのアカウントも準備しておくべきです。

必要なツールを事前に揃えて操作に慣れておくことで、スムーズに業務を開始できます。

なお、本業で使用しているツールを副業に転用することは、基本的に禁止としている会社が多いため注意が必要です。副業でツールを使用する際は、本業で使用しているアカウントの使用は避け、個人で契約して利用するようにしましょう。

チャットやメールアドレスなどの連絡手段

クライアントとのコミュニケーションを円滑に行うため、副業専用の連絡手段を確保しましょう。

プライベートのメールアドレスやSNSアカウントとは別に、ビジネス用のメールアドレスを作成するのが基本です。Gmailなどのフリーメールでも問題ありませんが、独自ドメインを取得してメールアドレスを作成すると、よりプロフェッショナルな印象を与えられます。

また、クライアントによっては特定のビジネスチャットツールの使用を求められるケースも少なくありません。

主要なツールのアカウントは事前に作成しておくと、スムーズに対応できます。

失敗しない副業の始め方・準備の手順

副業で失敗しないためには、戦略的な手順を踏むことが重要です。ここでは、成功への道を切り拓くための8つの具体的なステップを解説します。

STEP1：副業の目的と目標を明確にする

まず、「なぜ副業をするのか」という根本的な動機と、達成したい具体的な目標を設定します。

単に「収入を増やしたい」というだけでなく「3年後には独立するための実績と人脈を作る」「本業とは異なる分野でキャリアの幅を広げる」など、具体的な目標を立てることが重要です。

目的が明確であれば、困難に直面した際のモチベーション維持につながります。

また、どのような案件を選ぶべきか、どの程度の時間を投下すべきかの判断基準にもなり、一貫性のある行動を取れるようになるでしょう。

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STEP2：本業の会社の就業規則を確認する

副業を始める前に、必ず所属企業の就業規則を確認し、副業に関する規定を把握してください。多くの企業では、副業を許可制または届出制としています。

特に、本業と競合する事業を行うこと（競業避止義務）や、本業の評判を落とすような活動は厳しく禁じられている場合が多いです。

不明な点があれば人事部や上司に相談し、正式な手続きを踏みましょう。クリーンな状態でスタートを切ることが、安心して副業に集中するための第一歩です。

STEP3：副業に使えるリソースを確認する

次に、副業に投下できる自身のリソース（資源）を客観的に評価します。リソースとは、時間・資金・人脈などです。

「平日の夜2時間と、土日のどちらか半日」といったように、具体的に確保できる時間を算出しましょう。

次に、パソコン購入費やツールの利用料など、初期投資や運営にかかる費用を見積もり、資金計画を立てます。

さらに、これまでのキャリアで築いてきた人脈も重要なリソースです。元同僚や取引先の担当者など、潜在的なクライアントや協力者になり得る人物をリストアップしておきましょう。

これらのリソースを正確に把握することが、現実的な事業計画を立てる基礎となります。

STEP4：自分のスキル・経験・使える時間を棚卸しする

次に、自身のキャリアを振り返り、どのようなスキルや経験を保有しているかを詳細に洗い出します。

自身の強みや市場価値を客観的に認識し、どのような副業が自分に向いているのか、どの程度の単価設定が妥当かを見極められるようになるでしょう。

単にスキルを挙げるだけでなく、それぞれのスキルを用いてどのような実績を上げたのかをセットで整理することが重要です。

STEP5：市場調査で具体的な案件を確認し、実際の活動をイメージする

自身のスキルを棚卸ししたら、次に市場調査を行い、どのような仕事が存在するのかを具体的に確認します。

フリーランス向けのマッチングサイトやエージェントのサイトで、実際の案件を検索してみましょう。案件の詳細を見ることで、企業がどのような課題を抱え、どのようなスキルや成果物を求めているのかが分かります。

具体的には、新規事業立ち上げ支援の案件であれば、市場調査・競合分析・事業計画書作成といった業務内容が記載されています。自分のスキルセットで対応可能か、不足しているスキルは何かを把握し、活動のイメージを具体化させましょう。

また、本業のスキルを軸に、未経験の分野に挑戦する「掛け合わせ」も有効な戦略です。

たとえば、金融業界での法人営業経験という既存スキルにDXコンサルティングを組み合わせることで、金融機関向けのDX推進支援ができる可能性があります。

市場のニーズと自身の強みを照らし合わせ、勝てる領域を見極めることが成功の鍵です。

STEP6：集中できるスペースと必要なツールを整える

業務の質と効率を担保するため、物理的な作業環境とデジタルツールを整備することも忘れてはいけません。

自宅で作業する場合、生活音から隔離された静かなスペースを確保することが理想です。生産性を高めるためには、体に合った椅子やモニター、高速で安定したインターネット回線への投資も検討しましょう。

また、クライアントとのやり取りや業務遂行に必要なソフトウェアを準備し、操作に習熟しておくことも重要です。

コンサルティング業務などの機密情報を扱う場合は、セキュリティソフトの導入やデータのバックアップ体制の構築といった情報管理対策も万全にしておきましょう。

STEP7：事業用の銀行口座とクレジットカードを準備する

副業の金銭管理を明確にするために、プライベートとは別の事業用銀行口座とクレジットカードを開設すると便利です。収入の入金と経費の支払いを事業用口座・カードに集約することで、お金の流れが一目瞭然になり、確定申告の際の帳簿作成が非常にスムーズになります。

取引データを自動で取り込める会計ソフトと連携させれば、経理作業の手間を大幅に削減可能です。また、クライアントに請求書を発行する際、屋号（事業上の名前）付きの口座を提示できると、個人名義の口座よりも信頼性が高まります。

健全な事業運営の基盤として、お金の管理体制を最初にしっかりと構築しましょう。

STEP8：法的手続き（開業届・青色申告承認申請書）の準備を検討する

継続的な収入を見込む場合、税務署への開業届の提出を検討します。青色申告を行う場合は、青色申告承認申請書も併せて提出すると、何度も税務署へ赴く手間を省けます。

青色申告承認申請書を提出して承認されると、最大65万円の特別控除が受けられるなど、大きな節税効果が期待できます。

自身の事業規模や将来の展望を踏まえ、適切なタイミングで手続きを行うことを検討しましょう。

出典：No.2072 青色申告特別控除（国税庁）

副業の準備段階で知っておくべき注意点

副業を始める際には、期待だけでなく、潜在的なリスクや義務についても理解しておく必要があります。

ここでは、特に重要な5つのポイントを解説します。

副業の年間所得が20万円を超えると確定申告が必要

副業における収入から必要経費を差し引いた金額、「所得」が年間で20万円を超えた場合、原則として確定申告を行い、所得税を納める義務が生じます。

申告を怠ると、後日税務署からの指摘を受け、本来の税額に加えて無申告加算税や延滞税といったペナルティが課される可能性があるため注意が必要です。

日頃から収入と経費の記録をしっかりと残し、自身の所得額を把握しておくことが重要です。

確定申告の時期（通常は翌年の2月16日から3月15日）に慌てないよう、早めに準備を進めましょう。

出典：確定申告が必要な方（国税庁）

競業避止義務に違反しないよう注意が必要

多くの企業では、従業員に対して在職中および退職後一定期間、会社の利益と競合する事業や企業ではたらくことを禁じる「競業避止義務」を課しています。

たとえば、本業で勤めているコンサルティングファームと同じ領域のコンサルティングを、個人で引き受けるケースでは、違反する可能性が高くなるため注意が必要です。

就業規則を再度確認し、自身の副業が本業の事業内容と競合しないか、慎重に判断する必要があります。

疑わしい場合は、法務部や上司に相談するなど、会社に確認を取ることが大切です。

副業が雇用契約の場合は法定労働時間の確認が必要

副業の形態が、業務委託契約ではなく、別の企業とアルバイトなどの「雇用契約」を結ぶ場合、労働基準法上の「法定労働時間」の規制が適用される点に注意が必要です。

法定労働時間は、原則として1日8時間、週40時間と定められており、これは本業と副業の労働時間を通算して計算されます。この時間を超えて労働させる場合、企業側は割増賃金を支払う義務があります。

自身の労働時間が法定の上限を超えていないか、また、副業先の企業が労働時間を適切に管理しているかを確認することが大切です。

出典：労働基準法（e-Gov 法令検索）

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副業の準備にかかった費用は必要経費にできる可能性がある

副業を開始するためにかかった費用の一部は、事業に必要な「必要経費」として計上できる可能性があります。

主に、業務で使用するパソコンの購入費、専門知識を得るための書籍代やセミナー参加費、クライアントとの打ち合わせにかかった交通費などです。これらの費用を収入から差し引くことで、課税対象となる所得額を抑え、結果的に節税につながります。

経費として認められるためには、その支出が事業に直接関連していることを証明する必要があります。領収書やレシートは、保管しておく習慣をつけましょう。

副業の機密情報を外部へ漏らした場合は法的責任が生じるリスクがある

副業でクライアントワークを行う際、業務上知り得た企業の内部情報や顧客データといった機密情報を扱う機会があります。これらの情報を、許可なく第三者に漏洩したり、他の目的で利用したりする行為は、契約上の守秘義務違反にあたります。

場合によっては、クライアントから損害賠償を請求されるなど、深刻な法的責任を問われるリスクがあるため注意が必要です。

情報の取り扱いには細心の注意を払い、セキュリティ対策を徹底することが欠かせません。

副業の準備段階で知っておきたい法改正動向

副業やフリーランスを取り巻く環境は、法改正などによって常に変化しています。特に税務や取引のルールに関する最新動向を把握しておくことは、適正な事業運営とリスク回避のために不可欠です。

ここでは、近年の重要な制度変更である「インボイス制度」と「フリーランス新法」について解説します。

2023年10月1日施行の「インボイス制度」

インボイス制度（適格請求書等保存方式）は、消費税の仕入税額控除に関する新しいルールです。副業を行う上で、取引先（クライアント）が課税事業者である場合、この制度へどのように対応するかを検討する必要があります。

クライアントは、あなたが発行する請求書がインボイス（適格請求書）でなければ、原則として消費税の仕入税額控除を受けられません。これにより、クライアントの税負担が増えるため、インボイスを発行できない事業者との取引を敬遠する可能性があります。

インボイスを発行するためには、税務署に申請して「適格請求書発行事業者」になる必要があり、そのためには消費税の課税事業者になる必要があります。

自身の事業規模やクライアントの状況を考慮し、登録するか否かを慎重に検討することが大切です。

出典:インボイス制度の概要（国税庁）

2024年11月1日施行の「フリーランス新法」

「特定受託事業者に係る取引の適正化等に関する法律」、通称「フリーランス新法」は、フリーランスとしてはたらく人を保護するための法律です。

この法律は、発注者（クライアント）に対して、業務内容や報酬額、納期などを明示することを義務付けています。

さらに、報酬の支払期日を業務完了後60日以内に設定することや、一方的な報酬の減額、受領拒否の禁止なども定められています。これらのルールは、フリーランスがより安定的かつ公正な条件ではたらける環境を整備することを目的としています。

この法律によって自身の権利がどのように守られるのかを理解しておくことは、クライアントと対等な立場で取引を行う上で重要です。

出典: 特定受託事業者に係る取引の適正化等に関する法律（フリーランス・事業者間取引適正化等法）の概要（中小企業庁）

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副業の準備に関するよくある質問（FAQ）

ここでは、副業の準備段階で多くの方が抱く疑問について、Q&A形式で解説します。経費の範囲や開業届の必要性など、具体的なポイントを知ることで、よりスムーズに副業をスタートできるでしょう。

Q1.副業準備で経費にできるものは具体的に何がある？

副業の事業を遂行する上で直接必要となった費用が、必要経費として認められます。具体的には以下のようなものが挙げられます。

• 消耗品費（業務で使用する文房具やプリンターのインク代など）
• 通信費（副業で使用するインターネット回線やスマートフォンの利用料金の一部）
• 新聞図書費（専門知識を得るための書籍や専門誌の購入費用）
• 研修費（スキルアップのためのセミナーや研修の参加費用）
• 接待交際費（クライアントとの打ち合わせでの飲食代など）

重要なのは、その支出が「事業に関連している」ことを客観的に説明できることです。

プライベートな支出と混同しないよう、領収書を保管し、帳簿に記録しておくことが不可欠です。

出典：No.2210 必要経費の知識（国税庁）

Q2.副業を始める際に「開業届」の提出は必要？

副業を始めてから1か月以内に「開業届（個人事業の開業・廃業等届出書）」を税務署に提出する必要がありますが、提出しないことによる罰則はありません。

開業届を提出することで、屋号付きの銀行口座を開設できたり、小規模企業共済に加入できたりと、社会的信用や将来への備えの面でさまざまなメリットを得られるでしょう。

出典：A1-5　個人事業の開業届出・廃業届出等手続

万全な準備で副業のキャリアをスタートしよう

本記事では、副業を始める際の準備について、その理由から具体的な手順、注意点や関連する法改正などを解説しました。副業の準備は、トラブルを回避して本業とのバランスを保ち、長期的な成長を遂げるために重要です。

単に「やることリスト」として捉えるのではなく、自身のキャリアを主体的に設計するための「事業計画」として考え、適切に準備を進めましょう。

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